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工行首期基金优选理财产品业绩表现良好

  据悉,工行今年3月份面向个人客户发行的第一期增强型基金优选理财产品,在经过近两个月的投资运作后,业绩表现良好,在市场同类产品中处于领先地位。近两个月虽然资本市场经历了两次较大的调整,但该产品的净值一直为正,截至6月18日,该产品的净值已经达到1.2257元,净值增长率为22.57%,年化收益率约为112.85%。

  据了解,这种基金优选型理财产品以信托为平台,主要投资于经过优选出来的,市场表现良好且升值潜力大的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金。作为大型国有商业银行发行的第一只基金优选型理财产品,工行的这期产品一经面市就受到了广大理财投资者的热情追捧,在短短两周的募集期内共募集资金22亿元。

  工行相关部门负责人介绍,这期增强型基金优选理财产品采取“优中选优”的策略,在琳琅满目的基金市场中为投资者甄别、挑选出业绩较好的基金,同时,通过对所投资基金品种多样性的管理,以及实时根据市场行情的波动调整投资仓位和动态调整基金配置,最大程度地分散了投资风险、提高了产品收益。此外,该产品还采取了本金保障机制,由合作机构华宝信托将自有资金参与部分信托计划,占募集资金总额的3%,一旦投资发生风险,在信托公司认购的份额全部亏损后,理财投资者认购的份额才有出现亏损的可能。这项风险防范设计措施在同类产品中尚属首创。通过工行与华宝信托对市场形势的深入分析和对投资时机的把握,该产品投资运作良好,取得了可观的收益。

  业内人士认为,自从2006年以来,在股权分置改革、汇率制度改革和人民币预期升值等多种利好的交互作用下,中国股票市场一路攀升,大量投资者纷纷进入股市,基金行业也受到热烈追捧。在这种背景下,既紧跟市场又能有效控制风险,从而保护理财投资者利益的新型理财产品必然受到广大个人投资者亲睐。这种基金优选型理财产品正是在有效规避直接投资股市或单个基金所需承担的价格波动风险同时,又使投资者分享到中国股市持续成长带来的可观收益,实现了风险高度分散、预期收益可观的效果。

  据介绍,工行目前正在着手研发第二期基金优选理财产品,二期产品在结构上将有所创新,并会提供更好的流动性,更加符合客户的需求。(转自总行网站


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